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DeFi:加密货币市场的最热新趋势究竟是不是投资的明智之选?

03 Sep, 2020

当前,数字加密货币社区正在热议一个潮流新趋势:DeFi(Decentralized Finance,即:去中心化金融)。 虽然 DeFi 并非全新发明,但最新推出的加密代币 YFI 的成功重新激发了交易商和投资者对 DeFi和相关加密货币的兴趣。 即使您只交易主要加密货币,如:比特币和以太币,也不能无视 DeFi 的兴起,因为这种趋势可能会影响到您的资产。 以下是 DeFi、YFI 币和更广泛加密市场的快速指南。

YFI 的极佳飞跃

本周,尽管比特币仍在努力试图突破 12000 美元大关,但对整体加密货币价格来说,可以说是很不错的一周。 一种“小型”加密货币抢尽风头,价格飙升 165%,达到 38682 美元,比比特币高出三倍多,几乎是比特币价格历史高点 20000 美元的两倍。 这匹“黑马”就是 YFI 币,即:去中心化金融(DeFi)协议的治理型代币。

Yearn 整合了 DeFi 协议的不同领域。 用户通过不同协议借出其代币,或将其储存在“金库”来赚取收益。 像 YFI 这样的治理型代币也可以由提供流动性的用户获取,这一获取过程被称为“收益矿场(yield farming)”。 治理型代币,顾名思义,持币者还可以对网络的提案进行投票。

本周,类似于 YFI 的代币也都搭上了 DeFi 的顺风车,价格直冲云霄。 YF Link 升至 581 美元(328%),YFFI 飙升到 84.14 美元(465%),YFV 价格也有所上浮,达到 56.62 美元(201%)。 YFI 的衍生产品 YFII 价格在三天内从 935 美元一路飙至 5076 美元。

治理型代币正跻身热门投机资产行列,因为其供应有限,投资者希望抢在售罄前购币入市。 YFI 发行量上限为 3 万张,截至发稿时,已有 29962 枚代币在流通。 如此剧烈的价格波动的原因之一是:这些代币的流动性非常差,一笔大型交易就可能对价格产生巨大影响。

为什么要投资 DeFi?

似乎人人都想在热门的 DeFi 中分得一杯羹,但这个术语到底是什么意思呢? DeFi 是“去中心化金融(Decentralised Finance)”的缩写,DeFi 旨在以高科技手段复制我们传统的金融系统用例,减少繁复官僚操作和中间人。 也就是说,贷款、借款、衍生产品、证券交易、保险、投资等等都是通过分散的开源网络,而不是通过银行来完成的。 由区块链上的参与者验证的智能合同自动执行财务协议条款。 截至撰稿时,DeFi 合同的总价值约为 80 亿美元。

DeFi 和以太坊

如果您对以太坊感兴趣,一定对 DeFi 有所了解。 事实上,绝大多数此类应用程序在以太坊上都运行。 当然也有其它一些具有智能合同能力的平台服务于 DeFi,但以太坊网络目前处于领先地位。 从理论上讲,DeFi 的普及也会促进以太币的发展。

Yearn Finance 的核心产品是“金库”,旨在为参与“收益矿场”的矿商提供最好的回报,同时也汇集资金以减少用户劳动力。 加密社区已经预料到,Yearn 即将推出的 yETH 金库将推高对以太币的需求,并会减少供应,因为最终会有更多以太币被锁在金库用于“收益矿场”。

繁荣还是泡沫?

虽然一些投资者会迅速抓住“收益矿场”承诺的可观回报,但追随近期热潮并不总是正确的选择。 长期加密货币爱好者一定记得 2017-2018 年的 ICO 泡沫。 许多 DeFi 项目仍有极高的投机性,带来回报的同时,也免不了风险。

真正推动 DeFi 热潮的“收益矿场”也受到了业界思想领袖的批评。

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以太坊联合创始人维塔利克•布特林(Vitalik Buterin)警告投资者,投资 DeFi 领域需谨慎。他将“收益矿场”的经济模式(其导致了治理型代币的供应通胀)与美联储的印钞行为相提并论,认为这两者有“异曲同工之处”。

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