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DeFi: É inteligente investir na nova tendência mais quente das criptomoedas?

03 Set, 2020

A comunidade cripto está agitada com uma nova tendência: o DeFi. Embora o DeFi (Finanças Descentralizadas) não seja exatamente novo, o sucesso do token cripto YFI despertou o interesse de traders e investidores pelo DeFi e criptomoedas associadas. Mesmo que você só negocie com criptomoedas maiores, como o Bitcoin e o Ethereum, vale a pena ficar de olho no boom do DeFi, pois pode impactar seus ativos. Aqui você vai encontrar um guia rápido do que está acontecendo com o DeFi, o YFI e o mercado de cripto em geral.

Um voo alto para um YFI

Foi uma boa semana para os preços das criptomoedas, mesmo com o Bitcoin lutando para ultrapassar os US$ 12.000. Uma criptomoeda "pequena" chamou bastante atenção ao crescer 165% e chegar em US$ 38.682, mais de 3 vezes o preço do Bitcoin e quase o dobro da alta histórica do BTC de US$ 20.000. Esse token é o YFI, o token de governança para o protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) yearn.finance.

A Yearn junta os diferentes rendimento dos protocolos DeFi. Os usuários conseguem rendimentos ao emprestar suas moedas em vários protocolos ou armazenando-as em "cofres". Os tokens de governança como o YFI também podem ser adquiridos por usuários que fornecem liquidez em um processo conhecido como "yield farming" (ou cultivo/agricultura de rendimentos, em português). Os detentores desses tokens de governança também podem, como o nome sugere, votar em propostas para a rede.

Moedas semelhantes ao YFI também seguiram o movimento do DeFi para valores mais altos esta semana. O YF Link subiu para US$ 581 (328%), YFFI disparou até US$ 84,14 (465%) e o YFV subiu para US$ 56,62 (201%). O YFII, uma variação do YFI, foi de US$ 935 para US$ 5.076 em três dias.

Os tokens de governança estão se tornando um ativo especulativo popular porque possuem uma oferta limitada e os investidores querem fazer parte disso antes que seja tarde demais. A oferta do YFI está limitada a apenas 30.000, com 29.962 deles em já circulação nesse momento. Uma das razões pelas quais estamos vendo movimentos de preço tão dramáticos é que esses tokens são altamente ilíquidos e com apenas uma grande transação já se pode causar um enorme impacto nos preços.

Por que investir em DeFi?

Parece que todo mundo quer fazer parte do DeFi, mas o que realmente significa este termo? DeFi significa "Finanças Descentralizadas" e visa reproduzir as funções do sistema financeiro tradicional com menos burocracia, alta tecnologia e sem intermediários. Isso significa que crédito, empréstimos, derivativos, negociação de títulos, seguros, investimentos e muito mais estarão disponíveis através de uma rede descentralizada de código aberto em vez de bancos. Os contratos inteligentes verificados por quem participa da blockchain executam automaticamente os termos definidos pelos acordos financeiros. No momento em que este artigo foi escrito, havia cerca de US$ 8 bilhões de valor total bloqueado em contratos DeFi.

DeFi e Ethereum

Isto deve parecer familiar para qualquer pessoa interessada no Ethereum. Na verdade, a grande maioria desses aplicativos é executada na plataforma Ethereum. Outras plataformas com recursos de contrato inteligente também devem funcionar para DeFi, mas a Ethereum atualmente lidera o pacote. Em teoria, a popularidade da DeFi deveria gerar um crescimento saudável para o ETH.

Os principais produtos da Yearn Finance são os "cofres". Eles oferecem os melhores rendimentos para os "yield farmers" (pessoas que buscam rendimentos nessas plataformas) e ao mesmo tempo reúnem fundos para reduzir o trabalho envolvido para os usuários. A comunidade cripto já está esperando que o lançamento iminente dos cofres yETH da Yearn para ETH aumentará a demanda pelo ETH e reduzirá a sua oferta, já que mais tokens Ethereum acabarão "trancados no cofre" para realizar "yield farming".

Explosão ou bolha?

Embora alguns investidores sejam rápidos no gatilho e não queiram perder os impressionantes retornos prometidos pelo yield farming, seguir a última moda nem sempre é o passo certo. Os que são entusiastas da cripto há um bom tempo irão se lembrar da bolha da ICO de 2017-2018. Muitos projetos DeFi continuam a ser especulativos, acarretando tanto riscos quanto recompensas.

O yield farming, que é o verdadeiro motor por trás do DeFi, também foi alvo de críticas de líderes do setor.

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O co-fundador da Ethereum, Vitalik Buterin, avisou aos investidores que eles devem ter cuidado quando se trata do setor DeFi, comparando o modelo econômico do yield farming (que impulsiona a inflação da oferta de tokens de governança) com a impressão de dinheiro do Federal Reserve.

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