Ринок крипти розвивається шаленими темпами. Як наслідок, інвестори і трейдери не завжди можуть відрізнити справжні криптовалютні проєкти від банальних фінансових шахраїв. Впродовж кількох останніх років світові ЗМІ багаторазово висвітлювали випадки, коли той чи інший криптовалютний проєкт виявився звичайною пірамідою, внаслідок чого тисячі інвесторів втратили свої гроші, а деякі біржі криптовалют назавжди втратили свою репутацію.

Щороку шахраї вигадують все більш вишукані і правдоподібні схеми, але це аж ніяк не означає, що ви не зможете їх розпізнати. Пропонуємо розібратися, як заздалегідь виявляти схеми, щоб уникати їх і, тим самим, вберегти свої заощадження.

Криптовалютна піраміда або схеми Понці

Всі ми неодноразово чули про різноманітні фінансові піраміди, через які безліч людей втрачали величезні суми. Як не дивно, але такі афери також працюють доволі успішно і плідно у такому просторі як криптовалютний ринок.

Отже, що таке криптовалютна піраміда? Як і у випадку зі звичайною пірамідою, суть цієї криптовалютної афери полягає у залученні нових учасників та їхніх внесків під соусом отримання значно більших винагород. Той, хто запросив кількох учасників у криптовалютний проєкт, отримує винагороду у формі їхніх депозитів. Відповідно, щоби повернути ці депозити, запрошені учасники повинні залучити нових інвесторів. Проблема полягає в тому, що чим більш розгалуженою стає піраміда, тим більше її учасників залишаються без жодної винагороди.

Фінансова піраміда або криптовалютна піраміда – це не те саме, що й схема Понці, хоча ці два терміни часто ототожнюють через їхню схожість. Схема Понці – це майже та сама шахрайська система інвестування, що й фінансова піраміда, тільки тут необов’язково брати відповідальність за залучення нових учасників. Це принципова відмінність, адже у стандартній фінансовій чи криптовалютній піраміді винагорода надходить саме від тих, кого залучив певний учасник.

Здавалося б, такі махінації доволі просто розпізнати, особливо прогресивним користувачам, для яких криптовалютні ігри – це вже буденність, а не щось інноваційне. Однак шахраї вміло приховують пірамідальну суть такого проєкту. Таким чином, кожен новий учасник інвестує у криптовалютний проєкт із надією, що це цілком нове блокчейн-рішення, яке виросте вже за лічені дні і сторицею поверне його інвестиції. На жаль, це спрацює тільки для найперших інвесторів, тоді як всі інші не отримають нічого.

На щастя, не всі крипто біржі дозволяють своїм користувачам інвестувати у сумнівні проєкти. Навіть якщо таке й трапляється, є кілька критеріїв, за якими розпізнати піраміду зможе кожен.

Як розпізнати криптовалютні фінансові піраміди

Перебування у криптопросторі вимагає гострого ока, щоб помітити потенційні шахрайські піраміди. Ось основні критерії, на які варто звертати увагу:

• Надзвичайно високі прибутки: Остерігайтеся обіцянок, які здаються занадто гарними, щоб бути правдою. Шахрайські піраміди часто приваблюють жертв нереалістично високими доходами, спокушаючи їх інвестувати без справжньої основи.
• Сильна централізація: Червоний прапорець — сильна централізація, коли контроль зосереджений в руках небагатьох. Блокчейн засновували саме як інструмент для децентралізації, тому сильна централізація суперечить самій концепції криптовалютного проєкту. Легітимні криптовалюти, які виходять на криптовалютний ринок і криптовалютні біржі, підкреслюють децентралізацію, забезпечуючи більш демократичну та безпечну екосистему.
• Відсутність правил: Шахрайство часто процвітає в середовищі, що не має регулювання. Якщо криптопроєкт працює з мінімальним наглядом, він може стати сприятливим середовищем для шахрайства.
• Дуже складні інвестиційні стратегії: Складні та заплутані інвестиційні стратегії можуть бути димовою завісою для шахрайських намірів. Прозорі проєкти зазвичай чітко пояснюють свою стратегію, чим заслуговують довіру серед інвесторів.
• Багаторівневий маркетинг: Шахрайські піраміди часто спираються на багаторівневі маркетингові структури, де учасники вербують інших для отримання фінансової вигоди. Ця нежиттєздатна модель згодом руйнується, а ті, хто був унизу піраміди, залишаються зі збитками.

Пильність і скептицизм — ваші найкращі союзники в криптосфері. Завжди ретельно досліджуйте нові криптовалютні проєкти, ставте під сумнів підозрілі дії та визначайте пріоритети проєктів, що є прозорими та дотримуються правил.

Відомі фінансові піраміди в криптовалютному світі

На жаль, за відносно короткий період існування криптовалютного ринку як явища, вже чимало перспективних і популярних проєктів виявлялися шахрайськими махінаціями. Деяких з них можна було б уникнути, якби криптоінвестори вміли відповісти на питання «Що таке криптовалютна біржа?». Втім, якщо таке вже траплялося, нам варто знати про ці випадки, адже незнання історії не звільняє від відповідальності:

• Bitconnect: Ця платформа набула популярності через мематичний контент і обіцянку забезпечити своїм користувачам прибуток у розмірі 40% за обмін Bitcoin на токен BCC. Вся схема врешті вилилась у те, що уряди різних країн ініціювали розслідування стосовно законності такої схеми, і, як виявилося наприкінці, засновники платформи та найперші її учасники присвоїли близько 3,5 мільярда доларів, тоді як решта інвесторів втратили свої інвестиції.
• OneCoin: Ця махінація успішно існувала 5 довгих років. За цей час її засновники встигли ошукати наївних інвесторів на 6 мільярдів доларів. Такі значні суми вдалося досягти завдяки успішній маркетинговій кампанії, але, як виявилося, ціна токена не була підтримана жодним блокчейном, а отже, той токен на можна було вважати повноцінною криптовалютою. До того ж, інші криптовалютні біржі навіть не дозволяли ним торгувати. 
• GainBitcoin: Ця схема більш вишукана ніж дві попередні — вона заманювала індійських інвесторів тим, що начебто дозволяла їм вкладати гроші в неіснуючі сервіси хмарного майнінгу криптовалюти. Близько 8000 інвесторів повелися на цю аферу із гарантованим прибутком у розмірі 10%. Протривала ця афера лише півтора року, але цього часу виявилося цілком достатньо.

Почати торгівлю безпечно
 

Поради, як захиститися від шахрайства у криптоіндустрії

• Проведіть ретельне дослідження: Перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалюту, проведіть ретельне дослідження проєкту, його команди та технології. Шукайте червоні прапорці та переконайтеся, що надана інформація є прозорою та доступною для перевірки.
• Перевірте відповідність нормативним вимогам: Вибирайте криптовалюти, які відповідають нормативним стандартам. Проєкт, який працює в межах закону, швидше за все, буде законним і підзвітним, що зменшує ризик шахрайства.
• Диверсифікуйте свій портфель: Розподіліть свої інвестиції між кількома криптовалютами, а не вкладайте всі кошти в одну. Диверсифікація мінімізує вплив потенційної махінації на ваш загальний портфель.
• Залишайтеся скептичними щодо високих прибутків: Будьте обережні з обіцянками непомірних доходів. Якщо можливість для інвестування здається занадто гарною, щоб бути правдою, швидше за все, так і є. Нереально високі доходи часто сигналізують про потенційне шахрайство.
• Ознайомтеся з поширеними шахрайствами: Будьте в курсі поширених криптовалютних шахрайських схем. Розуміння тактики шахраїв допоможе вам розпізнати тривожні сигнали та не стати жертвою шахраїв.

Висновки

Отже, не ведіться на надвисокі прибутки на криптовалютному ринку. Інвестування у цифрову валюту – це доволі непростий процес, який вимагає комплексного підходу і ретельного дослідження. Покладайтеся на надійні та перевірені криптовалютні біржі і інвестуйте туди, де вас не зможуть ошукати.

Зареєструватися