Криптовалюта відкриває безліч можливостей для інвесторів, але також несе певні ризики. На жаль, завжди знаходяться шахраї, які бажають обдурити довірливих інвесторів. У цій статті ми розглянемо, як виконується обмін криптовалюти та найпоширеніші види криптовалютного шахрайства під час цієї процедури.

Як працюєобмін криптовалют

Варто відзначити, що процес обміну криптовалют здійснюється через спеціальні платформи, відомі як криптовалютні біржі або крипто обмінники. Ось як обміняти криптовалюту:

1. Реєстрація та верифікація
2. Поповнення рахунку
3. Вибір криптовалют для обміну
4. Встановлення ордера
5. Виконання угоди
6. Виведення коштів

Процес виглядає дуже просто і, здавалось би, що може піти не так? Насправді використання онлайн-обмінників має як і переваги, так і недоліки, а також не варто виключати ризики.

Переваги та недоліки онлайн-обмінників

Що стосується переваг, то онлайн-обмінники цікавить більшість клієнтів через:

1. Зручність та доступність.
2. Великий вибір криптовалют.
3. Конкурентні курси обміну.
4. Безпеку.

Але якими б зручними та безпечними не були б обмінники, у них є і недоліки:

1. Комісії за обмін, поповнення та виведення коштів.
2. Ризик шахрайства.
3. Відсутність анонімності.
4. Ризик зламу.

Враховуючи всі мінуси, вибір онлайн-обмінника вимагає уважного підходу та ретельного дослідження його репутації та умов обслуговування, щоб забезпечити безпеку та вигідність ваших обмінних операцій.

Безпечний трейдинг тут
 

Типові шахрайські схеми з криптовалютами

Криптовалюта з роками стає все популярнішим варіантом інвестицій, і багато людей прагнуть отримати вигоду від її високого прибутку. Проте з його зростанням також спостерігається зростання шахрайства із криптовалютою. Найбільш поширені варіанти шахрайства включають:

Криптоджекінг. Це один з останніх видів шахрайства, коли хакери використовують шкідливе програмне забезпечення, щоб отримати контроль над комп'ютером або смартфоном жертви та використовувати його обчислювальну потужність для майнінгу криптовалюти. Приводить до того, що пристрій жертви працює повільніше і споживає більше енергії, а хакер заробляє гроші на криптовалюті.

Щоб не потрапити на хитрощі шахраїв, рекомендується використовувати антивірусне ПЗ, бути обережними завантаження та встановлення будь-яких програм і не переходити за посиланнями.

Підроблені ICO. Фейкові ICO залучають інвесторів обіцянками великих доходів та передових технологій. Зазвичай вони вимагають, щоб інвестори купували токени компанії за біткойни або іншу цифрову валюту. Коли гроші перераховані, шахраї зникають, залишаючи інвесторів із марними токенами.

Переконайтеся, що компанія та її команда реальні, читайте огляди та відгуки інвесторів, вивчіть технологію, що лежить в основі криптовалюти. Це допоможе уникнути проблем.

Підроблені гаманці та обмінники. Дуже поширене явище, коли шахраї створюють підроблені гаманці та біржі, роблячи вебсайти тапрограми для криптовалюти, схожі на справжні. Ці підроблені гаманці та біржі складно розпізнати, оскільки часто використовують ті ж логотипи та бренди, що і справжні компанії.

Тому, щоб не зіткнутися з цим, завжди перевіряйте правильність адреси вебсайту. Перед внесенням коштів переконайтеся, що компанія зареєстрована у відповідних регуляційних органах.

Червоні прапорці при обміні криптовалют

Забезпечення надійної безпеки обміну має першорядне значення для захисту активів користувача та підтримки цілісності ринку. Якщо ви не впевнені у своїй безпеці, ось червоні прапорці, які можуть вказувати на ненадійний обмінник:

1. Відсутність двофакторної аутентифікації (2FA), що наражає користувачів на підвищений ризик, оскільки скомпрометовані облікові дані стають легкою мішенню для зловмисників.
2. Недостатні заходи KYC та AML збільшують шанси незаконної діяльності на платформі.
3. Застаріле програмне забезпечення роблять обмінники та біржі вразливими.
4. Незашифровані канали зв'язку, що робить дані користувача вразливими для перехоплення.
5. Погано захищені API, які можуть бути використані зловмисниками для несанкціонованого доступу.
6. Відсутність прозорості у реагуванні на інциденти.
7. Часті простої чи системні збої, що вказує на вразливість в інфраструктурі біржі.

Як ідентифікувати підроблені обмінні платформи

Підроблені криптовалютні біржі є платформами, які маскуються під легальні, але насправді створені для того, щоб викрадати кошти користувачів. Зазвичай вони привертають увагу людей привабливими пропозиціями, такими як низькі комісії, високі прибутки або безплатні бонуси. Однак, як тільки користувачі вносять свої гроші на ці сайти, вони виявляють, що вивести їх неможливо або що платформа раптово припиняє свою роботу, зникаючи разом із засобами.

Є кілька ознак, які допоможуть вам розпізнати підроблену криптовалютну біржу та уникнути обману. Ось деякі з них:

1. Перевірте ім'я домену та URL-адресу біржі. Підроблені біржі часто використовують імена або логотипи, схожі на відомі платформи, але з незначними змінами або помилками в написанні. Наприклад, замість binance.com можуть використовувати binanace.com або замість coinbase.com - coinbaise.com. Також можуть використовувати інше доменне розширення, наприклад, .io, .net або .org замість .com.
2. Перевірте репутацію та відгуки про біржу. Підроблені біржі часто або взагалі не мають відгуків в Інтернеті, або мають безліч негативних коментарів від користувачів, які стали їх жертвами. Ви можете використовувати соціальні мережі, форуми, блоги або сайти з відгуками, щоб дізнатися, що говорять інші користувачі про конкретну біржу.
3. Перевірте функції безпеки та політики біржі. На фейкових криптовалютних біржах зазвичай немає базових заходів безпеки, таких як шифрування, двофакторна автентифікація або холодне зберігання засобів. Вони також можуть мати розпливчасті або нереалістичні умови, такі як вимога надання особистої інформації, високі комісії або обмеження на виведення коштів, або твердження, що вони не несуть відповідальності за будь-які збитки.

Кращі практики для безпечного обміну криптовалют

Якщо ви хочете безпечно та надійно використовувати криптовалютну біржу, слід дотримуватися низки рекомендацій, які допоможуть захистити ваші активи від шахрайства. Ось кілька важливих порад:

• Вибирайте перевірену та регульовану біржу. Звертайте увагу лише на платформи з гарною репутацією та довгою історією у криптоіндустрії, регульовані надійними органами.
• Використовуйте безпечний та сумісний крипто гаманець. Оберіть гаманець, де тримати криптовалютубуде надійно та безпечно. Він має бути сумісний з біржею, що використовується, і має надійні функції безпеки, такі як шифрування, захист паролем і параметри резервного копіювання.
• Тестуйте біржу невеликими сумами. Ніколи не вносите одразу всі свої кошти на нову біржу, особливо якщо ви її ще не вивчили.

Що робити у випадку шахрайства

Якщо ви зіштовхнулись з шахрайством, наприклад, криптовалютна біржа блокує ваші кошти, не дозволяє їх вивести, закриває свій сайт чи вимагає податки тощо, слід діяти швидко. Відновлення після крипто-шахрайства може бути складним завданням, але це можливо. Ось кілька кроків, які допоможуть повернути ваші кошти:

• Відстежуйте переміщення коштів шахрая на його адресу гаманця. Якщо гроші потрапляють на централізовану біржу, зв'яжіться з адміністрацією біржі, надайте докази та попросіть заморозити рахунок шахрая. Наприклад, можна відстежити переклади токенів на сайті Etherscan.
• Зв'яжіться з вашим банком, якщо оплата була здійснена за допомогою дебетової або кредитної картки, банківським переказом або якщо ви поділилися особистою інформацією. Поясніть ситуацію та попросіть заморозити банківську картку шахрая, вказавши адресу його банківського рахунку або дані про переказ.

Поради щодо безпеки транзакцій

Щоб точно не було проблем, для початку рекомендується виявляти здоровий глузд і обережність.

1. Завжди будьте пильні при використанні криптовалютних бірж.
2. Уникайте шахрайства та фішингових атак, не натискайте на підозрілі посилання або вкладення.
3. Не надавайте особисту інформацію або облікові дані стороннім.
4. Не довіряйте тим, хто стверджує, що є службою підтримки біржі, та пропонує небажану допомогу чи поради.
5. Слідкуйте за активністю свого облікового запису та повідомляйте про будь-які підозрілі або несанкціоновані транзакції.

StormGain — безпечна платформа обміну криптовалют

Інформаційна безпека та кібербезпека наших клієнтів є головним завданням. Ми застосовуємо передові методи безпеки, включаючи двофакторну аутентифікацію (2FA), щоб запобігти несанкціонованому доступу до акаунтів шахраїв. Для виведення коштів користувачам потрібно кілька підписів, і за замовчанням необхідно принаймні два підписи для завершення цього процесу. Завдяки нашим потужним заходам безпеки StormGain гарантує користувачам спокій, впевненість у тому, що їхні засоби та особиста інформація перебувають у безпеці. 

Зареєструватися на StormGain