На этой неделе генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон в качестве ключевых вариантов использования Bitcoin назвал отмывание денег, мошенничество, уклонение от уплаты налогов и секс-торговлю. Такой оценки придерживаются все ярые противники цифровых активов, считая их инструментом преступников.

Однако цепной анализ транзакций адресов, помеченных правоохранительными органами в качестве подозрительных, говорит об обратном. Вчера аналитическое агентство Chainalysis опубликовало отчет, где на долю преступной активности пришлось всего 0,34% от общего объема транзакций.

Если же говорить в абсолютных цифрах, то в 2023 году с помощью криптовалют было осуществлено незаконных операций на $24,2 млрд.

Среди них 61,5% или $14,9 млрд пришлись на переводы для обхода санкций. Здесь преимущественно речь идет об адресах, помеченных Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США. Значительный рост этой статьи пришелся на 2022 год, когда Россия вырвалась на первое место по числу примененных международных санкций.

Если же говорить о «традиционных» видах незаконной деятельности, таких как использование вредоносных программ или мошенничество, то по ним наблюдается сокращение объемов операций с 2021 года. В 2023 году объем по вышеназванной статье сократился на 29,2%, а по хакерским атакам – на 54,3%.

Любопытные изменения произошли и в предпочтениях криптовалюты: до 2021 года включительно основной объем незаконных операций приходился на Bitcoin, а с 2022 года он уступил пальму первенства стабильным монетам. Последние преимущественно использовались как раз для обхода санкций.

В этой связи можно упомянуть недавние претензии Управления ООН по наркотикам и преступности к Tether:

Правоохранительные органы и органы финансовой разведки в Восточной и Юго-Восточной Азии сообщают, что USDT является одной из самых популярных криптовалют, используемых организованными преступными группировками.

Tether выступила с критикой отдела ООН, намекнув на недостаточный уровень компетенции:

Анализ ООН игнорирует отслеживаемость токенов Tether и подтвержденный опыт сотрудничества Tether с правоохранительными органами.

Компания не раз отмечала, что оперативно блокирует подозрительные адреса по первому же официальному запросу от органов правопорядка. На текущий момент в стоп-листе значатся 1254 адреса с общей суммой в $878 млн. 

Аналитическая группа StormGain 
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)

Зарегистрироваться на StormGain