Ласкаво просимо до світу криптовалюти — світу, де найбільший актив в історії ринку може як злетіти до небес, так і впасти ледь не на саме дно. Варто згадати, що для багатьох інвесторів ринок крипти це щось зовсім незрозуміле, що працює за геть новими законами. Безсумнівно, основна причина — ринок криптовалюти надзвичайно волатильний або ж мінливий. У світі торгівлі та інвестицій нестабільність це завжди ризик. Тому радимо дізнатися, як можна мінімізувати ризики за допомогою стратегії ризик-менеджменту.

Що таке ризик менеджмент загалом та чому він настільки важливий для ринку крипти? Ризик менеджмент, або управління ризиками це набір правил. За допомогою цих правил трейдери можуть уникнути значної кількості необов’язкових загроз. Причин для виникнення цих загроз безліч – від особистісних рис до особливостей ринку. 

Діяльність криптотрейдера та ризик-менеджмент

Ефективний ризик менеджмент — база для будь-якого трейдера. Криптотрейдинг насправді не такий простий, як його можуть рекламувати. Цей процес вимагає від вас серйозного та обдуманого підходу. 

Досягнути досконалого балансу тут неможливо, проте ефективний план управління ризиками необхідний з декількох причин:

• Мінімізує втрати. Трейдинг та втрати нероздільні. Але втрати можна мінімізувати, якщо ваша трейдингова стратегія буде опиратися на прості правила. 
• Допомагає контролювати емоційний стан. Емоції — основний ворог у світі криптотрейдингу. Вчіться тримати голову холодною та не ведіться на хайп.
• Підвищує ефективність. Мінімізація торговельних загроз підвищує ефективність вашого портфеля.

Розпочати торгівлю
 

Види ризиків у криптосвіті

• Волатильність. Цим терміном окреслюють мінливість цін на віртуальні активи. Будь-яка монета за лічені дні може як зрости на 200%+, так і обвалитися на саме дно. Звісно, що це впливає на настрій криптоінвесторів. Ось чому зробити на 100% точний криптопрогноз неможливо.
• Проблеми з регуляцією. Криптовалюту створили як альтернативу традиційним зарегульованим фінансовим активам. Проте, відсутність регуляції несе за собою додаткові ризики. Найбільший з них — капітали інвесторів ніяк не захищені відповідальними за це інституціями. Тому навіть внутрішньо інвестори відчувають ризик. Вони розуміють, що в разі чого віддуватися доведеться самостійно
• Безпекові ризики. Не всі, хто збирається торгувати криптовалютою, розуміють як вона працює. Принципи управління ризиками допоможуть розібратися у цьому. Вони дадуть розуміння, що віртуальні активи в першу чергу віртуальні, а отже, на них може бути здійснена кібератака. Не одноразово можна було почути про випадки, коли проблеми у роботі мережі блокчейну спричиняли значні фінансові втрати.
• Маніпуляції ринком. Крипторинок насправді доволі молодий і невеликий. Малі обсяги означають низьку ліквідність. А низька ліквідність, своєю чергою, призводить до того, що трейдери та інвестори зі значними капіталами, або так звані “кити”, можуть маніпулювати всім ринком на свою користь. Їхні інтереси не завжди будуть збігатися з вашими
• Емоційний трейдинг. Всіх вражали новини про надприбутки від криптовалюти. Вони й досі вражають! Так, крипторинок може приносити неочікувано високі надприбутки, але потенційні втрати від цього не меншають. Тому до криптотрейдингу треба завжди підходити із холодною головою та ніколи не приймати імпульсивних рішень.

Трейдити Bitcoin
 

Як управляти ризиками та торгувати криптовалютою

Базова стратегія управління ризиками доступна навіть для новачків. Вам непотрібні якісь особливі знання чи доступ до інсайдерської інформації. Варто лише дотримуватись простих правил:

• Аналізувати фундаментальні показники. Не інвестуйте у те, про що нічогісінько не знаєте. Кожна віртуальна монета має свої фундаментальні показники: команда розробників, технологія та способи застосування. Не інвестуйте у монету, якщо якийсь із цих показників видається вам підозрілим.
• Проводьте технічний аналіз. Без технічного аналізу не обійтись. Навчіться аналізувати історію цін монети й визначати індикатори, які призводять до певних змін. Так можна передбачити потенційні низхідні тенденції
• Використовуйте диверсифікацію. Не можна концентрувати весь капітал в один актив. Розподіліть його по різних криптовалютах, а ще краще — по різних активах. Диверсифікація допоможе перекрити втрати від однієї інвестиції, прибутками від іншої.
• Застосовуйте ордери стоп-лосс: Назва Stop-loss говорить сама за себе. І принцип тут доволі простий: ви автоматично продаєте актив, коли він падає до невигідної для вас ціни. Таким чином ви уникаєте втрат від подальшого падіння.

Підсумуємо: ризик-менеджмент необхідна для криптотрейдера навичка. Чим більше досвіду ви здобудете, тим зрозумілішою для вас стане його важливість. Початківцям особливо слід приділяти увагу управлінню ризиками. 

Зареєтруватися тут