27 марта Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала судебный иск против Binance, обвиняя криптобиржу в нарушении ряда законов. Ей инкриминируется: проведение незарегистрированных фьючерсных сделок и товарных опционов, уклонение от применения политик KYC/AML (обслуживание американских клиентов в обход ограничений), незаконные операции (фигурируют транзакции в пользу ХАМАС, признанной рядом стран террористической организацией) и манипулирование рынком. 

Масштаб обвинений предполагает, что Binance будет сложно достичь с Комиссией досудебного урегулирования с вынесением предупреждения и выплатой штрафа. Адам Кокран считает, что CFTC способна похоронить криптобиржу. Даже в случае досудебного урегулирования она столкнется с миллиардными штрафами и запретом на работу в США. Если же судом компания и Чанпэн Чжао (CZ) будут признаны виновными, это приведет к отказу большинства финансовых организаций по всему миру от работы с криптобиржей. А также позволит американским правоохранительным органам запросить у них информацию о всех счетах и транзакциях, что потенциально может привести к еще более серьезным последствиям.

Адам Кокран также отмечает, что, в отличие от SEC, CFTC не разменивается по мелочам. Поэтому все намного серьезнее, чем та же тяжба SEC с Ripple, Kraken или Coinbase.

На новостях в понедельник BNB потерял 7%, а ряд аналитиков предрекают свободное падение монеты до отметки в $200 в случае эскалации конфликта.

Реализация рисков приведет к обвалу широкого спектра инструментов, а Bitcoin столкнется со снижением ликвидности. Так, CFTC приводит в пример внутреннюю переписку, где CZ просит команду убедиться, что один из топовых клиентов не подключается с использованием американского IP-адреса. На тот момент только этот трейдер занимал 12% от общего объема торгов.

Отключение американских участников повлияет на снижение ликвидности в Binance, и в целом может сделать рынок более чувствительным к манипулированию. Bitcoin уже демонстрирует глубину рынка ниже, чем она наблюдалась в период краха FTX.

В претензии CFTC есть и курьезный момент, который нельзя не отметить. Чтобы выдвинуть обвинения от своего имени, Комиссия признает товарами BTC, ETH, LTC, USDT и BUSD. Это идет вразрез с позицией SEC, которая эти монеты (за исключением BTC) называет ценными бумагами.

Расхождение в оценке криптовалют и перетягивание одеяла регуляторами в очередной раз демонстрируют наличие дыр в нормативно-правовой базе и сложность внедрения инноваций.

Аналитическая группа StormGain 
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)