Світ криптовалют привертає значну увагу, викликаючи як захоплення, так і побоювання через ризики інвестування. Постійні новини про феноменальні злети та падіння Bitcoin та інших цифрових активів залишають багатьох в напружені. Але ще більше зацікавлення викликає поява молодих мільйонерів, які досягли успіху завдяки криптовалютам. 

Хто б не мріяв про швидкий заробіток на біткоїнах або інших цифрових активах? Але проблема в тому, що там, де є можливість отримати прибуток, завжди з'являються ті, хто готовий скористатися нашими слабкостями. Через це часто виникає питання, чи варто вкладати в криптовалюту. 

Розгляньмо найпоширеніші види шахрайства з цифровими активами та як не потрапити у пастку зловмисників.

Відомі схеми шахрайства в криптосвіті

Робота з криптовалютою – це завжди ризики. До того ж в цій сфері багато схем обману, оскільки цифровий характер криптовалют та блокчейн-технологій часто робить їх привабливими для шахраїв. 

Криптовалютні афери охоплюють широкий спектр обману, включаючи фальшиві інвестиційні фонди, псевдообмінники та багато іншого. Криптошахраї можуть пропонувати підозрілі послуги або продукти, обіцяючи високі прибутки, але насправді не мають ніякої цінності. 

Розглянемо декілька прикладів обману, з якими можна зіткнутися у світі цифрових активів, та як забезпечити безпеку криптовалют.

Pump&Dump

Схема Pump&Dump існувала задовго до появи криптовалют, і виникла ще під час розвитку фондового ринку. Суть її полягає у виборі малоліквідного активу з постійно низькою ціною та подальшому штучному збільшенні його вартості до моменту досягнення піка, після чого відбувається масовий продаж. Комусь ця практика здається обманом, тоді як інші бачать в ній джерело збагачення.

Перший етап - Pump, шахраї в телеграмі або на інших майданчиках починають розповсюджувати "ексклюзивну" інформацію про те, що ця монета незабаром підніметься в ціні. Також нерідко до таких схем залучаються блогери. Головне — створити ілюзію зростання активу.

Для підтвердження, шахраї також починають інвестувати в криптовалюту з метою підвищення її вартості. Коли значна кількість людей приймає інформацію на віру та сподівається миттєво збагатіти, криптовалюта фактично починає зростати в ціні. Це стається через те, що багато жертв шахрайства починають активно купувати цю криптовалюту, що призводить до підвищення її ціни.

Потім настає етап Dump. Шахраї раптово реалізовують всі свої монети, і ціни різко падають. Частіше навіть нижче рівня настання масової покупки. 

Багато жертв цієї схеми усвідомлюють, що беруть участь у Pump&Dump, але сподіваються, що вони зможуть продати свої монети вчасно, оскільки шахраї обіцяли попередити про дату "демпінгу". Але шахраї завжди обманюють.

Цікаво, що Pump&Dump може тривати всього кілька годин або навіть хвилин, якщо криптовалюта відносно дешева. 

Чи можна заробити на криптовалюті таким чином? Можливо, адже такі випадки були. Але коли ця схема працювала довше. 

Не варто вірити жодній "інсайдерській" або "ексклюзивній" інформації про крипту, особливо якщо вона подається через емоції. Так само не варто довіряти, коли вам обіцяють чесну участь у Pump&Dump схемі. 

Також слід звернути увагу на причини зростання ціни криптовалюти. Якщо об'єктивних причин немає, і на інших біржах ціна не зростає, цілком імовірно, що хтось маніпулює ціною. 

Єдиний захист від фінансових шахраїв – дослідження інформації про активи та відповідальне інвестування.

Обіцянки надприбутків

Суть цього обману полягає в бажанні потенційної жертви отримати легкі гроші, розповсюджуючи інформацію про заробіток на криптовалюті без вкладень. Наприклад, зловмисник може запропонувати вкласти кошти у високодохідний хедж-фонд, створення нової платформи або розробку мережі. Після того, як гроші будуть надіслані, він зникне. 

Інша стратегія цього виду шахрайства — тактика rug-pull, коли фіктивний проєкт, створений групою засновників, припиняє свою діяльність в той момент, коли інвестори перераховують гроші.

Найбільш відомою версією цього виду обману стала афера з монетами Squid, яка отримала назву від популярного серіалу Netflix "Гра в кальмара". Люди купували токени для онлайн-ігор, пізніше збільшували їх вартість, щоб обміняти на інші криптовалюти. 

Ціна токена Squid зросла з 1 цента до близько 90 доларів. Проте в один момент торгівля зупинилася, а гроші зникли. Шахраї заробили приблизно 3 мільйони доларів.

Для виявлення інвестиційних шахрайств слід звернути увагу на обіцянки надзвичайних прибутків при роздачі крипти або відсутності ризику. 

Якщо ви плануєте інвестувати у криптовалюту, спочатку вивчіть історію активу. Якщо проєкт розвивається і користувачам доступні прозорі дані про фінансування, такий актив можна вважати потенційною інвестицією.

Шахрайські мобільні додатки

Ще один спосіб обману – розповсюдження шахрайських додатків. Через необачність дуже легко пропустити попередження про їх існування. До того ж більшість шкідливих програм прикидаються популярними та відомими. 

Зазвичай після встановлення користувачам здається, що все працює як треба. Але ці програми спеціально створені для порушення інформаційної безпеки та викрадання криптовалюти. 

У криптосфері було зафіксовано багато випадків, коли користувачі завантажували шкідливі програми або криптовалютні ігри, приховуючи свої справжні наміри під ім'ям великих компаній. Перевірка автентичності та походження додатка дозволить захиститись.

Фішинг

Суть фішингу полягає у тому, що шахраї намагаються витягти особисті дані від своїх жертв, видаючи себе за різних людей чи компанії. Це може відбуватися за допомогою різних каналів — електронної пошти, телефонних дзвінків, підроблених сайтів чи повідомлень у месенджерах. Особливо часто такі схеми зустрічаються у сфері криптовалют.

Не існує конкретних правил, за якими діють шахраї. Вони можуть надіслати вам листа, який повідомляє про проблеми з вашим акаунтом на біржі криптовалют та вимагати перейти за посиланням для їх вирішення. 

Посилання може направити вас на фейковий сайт, який виглядає майже ідентично з оригіналом, та запросить вас увійти в систему. Це дозволить зловмисникам отримати ваші дані та, можливо, криптовалюту.

У Telegram шахраї часто приховуються в офіційних групах криптовалют чи бірж. Якщо користувач повідомляє про проблему у такій групі, шахраї можуть звернутися до нього особисто, видаючись за службу підтримки чи члена команди. У діалозі вони можуть запросити поділитися особистою інформацією чи фразою для відновлення доступу.

Важливо пам'ятати, що нікому не слід надавати свою seed фразу. Якщо хтось дізнається її, він зможе отримати доступ до ваших коштів. Не варто розкривати цю інформацію нікому, навіть якщо вона здається легітимною. 

У разі отримання небажаного повідомлення, яке запитує ваші особисті дані чи пароль, найкраще не реагувати на нього та звернутися безпосередньо до компанії через офіційні канали зв'язку.

Ось декілька порад, які допоможуть запобігти неприємним наслідкам:

1. Перевіряйте URL-адреси сайтів, які відвідуєте. Шахраї часто використовують домени схожі на ті, що використовуються реальними компаніями (наприклад, binnance.com).
2. Додайте ваші улюблені сайти у закладки. Таким чином, ви зменшите ризик потрапити на шкідливий сайт через пошукову систему.
3. Якщо ви сумніваєтеся у відправленому повідомленні, краще ігноруйте його та зв'яжіться з компанією чи людиною через офіційні канали зв'язку.
4. Ваші приватні ключі та seed фразу маєте знати лише ви. Це найважливіші дані, які не повинні потрапити в руки зловмисників.

Почати торгівлю
 

Поради як уникнути шахраїв у криптосвіті

При урахуванні підвищених ризиків, що пов'язані з цифровими активами, важливо бути обачними, щоб не стати жертвою шахраїв. Наступні поради допоможуть захистити себе від крадіжки:

1. Утримуйтесь від реакції на повідомлення від неперевірених контактів. Незалежно від того, хто спробує з вами зв'язатися — чи то представник вашого криптоброкера, чи фінансової установи — краще не відповідати на дзвінки або листи з невідомих номерів чи адрес електронної пошти.
2. Не відкривайте посилання або вкладення від незнайомих відправників, оскільки це може призвести до небажаних наслідків.
3. Не зв'язуйте ваші криптоброкерські облікові записи з традиційними банківськими рахунками, щоб уникнути можливих порушень безпеки.
4. Негайно блокуйте транзакції, якщо вони здаються підозрілими.
5. Використовуйте послуги відомих компаній, щоб забезпечити максимальний захист особистої інформації.
6. Перевіряйте протокол HTTPS. Якщо ви використовуєте сайт криптобіржі чи гаманця, переконайтеся, що в URL-адресі присутній протокол HTTPS, а не звичайний HTTP, оскільки це свідчить про наявність захищеного та зашифрованого з'єднання.

А якщо ви зіштовхнулись з новим проєктом, проведіть ретельний аналіз та вивчення криптовалюти, її походження, перш ніж інвестувати. Використовуйте ефективний захист від шахрайства, щоб врятувати свої активи.

Зареєструватися